Baufinanzierung Ausland Vergleich

Der Trend, sich im Ausland eine Immobilie zuzulegen, steigt stetig an. Viele Menschen sind von einem Land so fasziniert, wollen auswandern und sich ganz einfach schon rechtzeitig einen gemütlichen Alterssitz mit einer Auslandsfinanzierung sichern. Doch wie funktioniert das mit der Baufinanzierung in der Ferne? Bei uns bekommen Sie einen guten Überblick über die Möglichkeiten der Finanzierung. Außerdem vermitteln wir Ihnen, was Sie sonst noch beachten müssen, wenn Sie planen, Eigentum im Ausland zu erwerben.

Profitieren Sie von den günstigen Online-Konditionen und erhalten Sie eine bedarfsgerechte Absicherung, die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Es stehen auch die aktuellen Testsieger zum Vergleich. 
Wir setzen ausschließlich auf deutsche Partner, den wir vertrauen können. Ausländische Baufinanzierungen werden von uns nicht angeboten, da wir für die Konditionen nicht garantieren können.

Die Möglichkeiten eines Baukredits mit Wohnsitz in Deutschland

Baufinanzierung Ausland Vergleich

Die Finanzierung eines Ferienhauses, beziehungsweise Eigenheims in einem fremden Land setzt nicht unbedingt voraus, im Ausland finanziert zu werden. Ebenfalls ist es möglich, deutsche Kreditinstitute zu frequentieren. Hierbei ist aber Bedingung, dass das schuldenfreie Haus oder die Eigentumswohnung in Deutschland als Sicherheit zur Verfügung gestellt wird. Im Prinzip wird eine Hypothek auf das Haus aufgenommen, um in der Ferne die Auslandsimmobilie zu finanzieren.

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Rating Index bewertet die besten Banken weltweit

Pos. Platz Land Name Rating Datum
1 70 DE Aareal Bank BB 32 14.07.2016
2 3 SE AB Svensk Exportkredit AAA 9 14.07.2016
3 20 AU Australia and New Zealand Banking Group A 61 14.07.2016
4 79 CL Banco de Chile C 97 02.12.2015
5 80 ES Banco de Sabadell C 35 21.04.2016
6 71 BR Banco do Brasil BB 11 14.07.2016
7 22 US Bank of America A 42 14.07.2016
8 45 CN Bank of China BBB 67 22.01.2015
9 13 GB Barclays Bank PLC A 80 30.12.2015
10 5 AT BAWAG P.S.K. AAA 4 17.09.2015
11 60 DE Bayerische Landesbank BB 90 14.07.2016
12 75 DE BHW Bausparkasse B 22 14.07.2016
13 44 FR BNP PARIBAS BBB 69 14.07.2016
14 48 FR BPCE S.A. BBB 62 14.07.2016
15 17 FR Bpifrance A 76 14.07.2016
16 74 DE Bremer LB Kreditanstalt Oldenbg. B 75 14.07.2016
17 37 DE BW-Bank BBB 78 14.07.2016
18 21 US Citigroup A 61 14.07.2016
19 51 DE Commerzbank AG BBB 60 14.07.2016
20 10 GB Coventry Building Society AA 19 14.07.2016
21 15 CH Credit Suisse A 80 14.07.2016
22 26 FR Crédit Mutuel A 8 14.07.2016
23 49 DE DekaBank Deutsche Girozentrale BBB 62 14.07.2016
24 66 DE Deutsche Bank AG BB 49 14.07.2016
25 72 DE Dexia Kommunalbank Deutschland BB 3 28.06.2016
26 61 DE DKB Deutsche Kreditbank BB 90 14.07.2016
27 50 NO DNB Bank BBB 60 14.07.2016
28 23 DE DZ BANK A 38 14.07.2016
29 67 AT Erste Group Bank BB 41 14.07.2016
30 30 IN Export-Import Bank of India BBB 99 14.07.2016
31 58 US Goldman Sachs BBB 20 14.07.2016
32 55 CH Graubuendner Kantonalbank BBB 35 14.07.2016
33 62 DE Hamburger Sparkasse BB 81 14.07.2016
34 25 GB HSBC Bank A 25 14.07.2016
35 77 DE HSH Nordbank CCC 71 14.07.2016
36 76 DE Hypothekenbank Frankfurt CCC 87 16.10.2015
37 68 DE HypoVereinsbank BB 39 14.07.2016
38 64 IN IDBI Bank BB 69 06.06.2014
39 36 NL ING Bank N.V. BBB 79 14.07.2016
40 46 US J.P. Morgan BBB 66 14.07.2016
41 11 NZ Kiwibank A 96 06.06.2014
42 78 AT Kommunalkredit Austria CCC 64 16.03.2015
43 4 DK KommuneKredit AAA 8 14.07.2016
44 1 DE Kreditanstalt fuer Wiederaufbau AAA 24 14.07.2016
45 34 DE Landesbank Baden-Württemberg BBB 78 14.07.2016
46 12 DE Landesbank Berlin A 84 15.12.2015
47 43 DE Landesbank Hessen-Thueringen BBB 69 14.07.2016
48 32 DE Landwirtschaftliche Rentenbank BBB 95 06.06.2014
49 63 LI LGT Bank BB 77 14.07.2016
50 56 CH Luzerner Kantonalbank BBB 27 14.07.2016
51 73 AU Macquarie Bank B 80 14.07.2016
52 47 US Morgan Stanley BBB 63 14.07.2016
53 6 FI Municipality Finance AA 78 14.07.2016
54 65 AU National Australia Bank BB 65 14.07.2016
55 8 FR Natixis AA 33 17.02.2016
56 29 DE Norddeutsche Landesbank A 3 14.01.2016
57 2 AT Oesterreichische Kontrollbank AAA 21 14.07.2016
58 24 DE Portigon A 26 11.03.2016
59 31 NL Rabobank BBB 95 14.07.2016
60 53 CH Raiffeisen Schweiz Geno. BBB 41 14.07.2016
61 9 AT Raiffeisen-Landesbank Steiermark AA 25 14.07.2016
62 7 AT Raiffeisen-LB Niederoest.-Wien AA 78 14.07.2016
63 39 DE Rheinland-Pfalz Bank BBB 78 14.07.2016
64 42 GB Royal Bank of Scotland BBB 71 16.03.2016
65 38 DE Sachsen Bank BBB 78 14.07.2016
66 35 SE SBAB Bank BBB 79 14.07.2016
67 41 CH Schaffhauser Kantonalbank BBB 74 14.07.2016
68 28 CH Schwyzer Kantonalbank A 4 14.07.2016
69 16 DE SEB A 80 13.11.2015
70 18 FR Societe Generale A 72 14.07.2016
71 40 NO Sparebank BBB 76 02.02.2016
72 57 JP Sumitomo Mitsui BBB 26 14.07.2016
73 14 SE Svenska Handelsbanken A 80 14.07.2016
74 27 DE Targobank A 8 14.07.2016
75 54 KR The Export-Import Bank of Korea BBB 38 29.04.2016
76 19 CH Thurgauer Kantonalbank A 62 14.07.2016
77 52 CH UBS BBB 54 14.07.2016
78 69 IT UniCredit Bank BB 39 14.07.2016
79 59 IN Union Bank of India BBB 19 06.06.2014
80 33 CH Zuercher Kantonalbank BBB 85 14.07.2016

ServiceValue vergleicht Kundenzufriedenheits-Ranking der Bausparkassen

Bewertung Bausparkasse
sehr gut Bausparkasse Schwäbisch Hall
sehr gut BHW Bausparkasse
sehr gut Debeka Bausparkasse
sehr gut LBS Nord
sehr gut Signal Iduna Bauspar
sehr gut Wüstenrot Bausparkasse
gut Alte Leipziger Bauspar
gut Bausparkasse Mainz
gut LBS Saar
gut LBS Südwest
Aachener Bausparkasse
Deutsche Bank Bauspar
Deutsche Bausparkasse Badenia
Deutscher Ring Bausparkasse
LBS Bayern
LBS Hessen-Thüringen
LBS Ost
LBS Schleswig-Holstein-Hamburg
LBS West

Baugesetzbuch (BauGB)

§ 1 Aufgabe, Begriff und Grundsätze der Bauleitplanung

(1) Aufgabe der Bauleitplanung ist es, die bauliche und sonstige Nutzung der Grundstücke in der Gemeinde nach Maßgabe dieses Gesetzbuchs vorzubereiten und zu leiten.
(2) Bauleitpläne sind der Flächennutzungsplan (vorbereitender Bauleitplan) und der Bebauungsplan (verbindlicher Bauleitplan).
(3) Die Gemeinden haben die Bauleitpläne aufzustellen, sobald und soweit es für die städtebauliche Entwicklung und Ordnung erforderlich ist. Auf die Aufstellung von Bauleitplänen und städtebaulichen Satzungen besteht kein Anspruch; ein Anspruch kann auch nicht durch Vertrag begründet werden.
(4) Die Bauleitpläne sind den Zielen der Raumordnung anzupassen.
(5) Die Bauleitpläne sollen eine nachhaltige städtebauliche Entwicklung, die die sozialen, wirtschaftlichen und umweltschützenden Anforderungen auch in Verantwortung gegenüber künftigen Generationen miteinander in Einklang bringt, und eine dem Wohl der Allgemeinheit dienende sozialgerechte Bodennutzung unter Berücksichtigung der Wohnbedürfnisse der Bevölkerung gewährleisten. Sie sollen dazu beitragen, eine menschenwürdige Umwelt zu sichern, die natürlichen Lebensgrundlagen zu schützen und zu entwickeln sowie den Klimaschutz und die Klimaanpassung, insbesondere auch in der Stadtentwicklung, zu fördern, sowie die städtebauliche Gestalt und das Orts- und Landschaftsbild baukulturell zu erhalten und zu entwickeln. Hierzu soll die städtebauliche Entwicklung vorrangig durch Maßnahmen der Innenentwicklung erfolgen.

Die Vorteile der Hypothek bei Auslandsaufenthalten

Die Hypothekenfinanzierung in Deutschland bringt einige Vorteile mit sich. Sie sparen sich die Auseinandersetzung mit der Thematik Immobilienfinanzierung im fremden Land. Einige Kosten hinsichtlich Notar, Gerichten und Gutachten des Hauses entfallen. Zusätzlich haben Hauseigentümer die Möglichkeit, sich für günstige Finanzierungen zu entscheiden. Die Hypothekenfinanzierung ist aber nur für Hausbesitzer oder Besitzer einer Eigentumswohnung möglich. Ist keine Möglichkeit zur Hypothek gegeben, gibt es jedoch noch Alternativen, um ein Eigenheim zu finanzieren. Zu den führenden Anbietern ist auch die Alte Leipziger Versicherung zu zählen.

Die Immobilienfinanzierung (Baudarlehen) im EU-Ausland kann teuer werden

Wird eine Immobilienfinanzierung von ausländischen Kreditinstituten durchgeführt, kann es schnell teuer werden. In vielen Ländern liegen die Darlehenszinsen erheblich über den Zinsen Deutschlands. Von daher ist es auf jedem Fall immer von Vorteil, innerhalb Deutschlands nach einer guten Hausfinanzierung Ausschau zu halten. Schließlich ist es ja nicht notwendig, mehr als nötig zu bezahlen. Um zu den ausländischen Kreditinstituten eine fundierte Bewertung zu erhalten, kann es beispielsweise günstig sein, sich in diversen Internetforen umzusehen.

DISQ vergleicht die Auslandsreise-Krankenversicherungen

  • 1 Envivas 76,6 gut
  • 2
  • 3
  • 4 Signal Iduna 73,7 gut
  • 5 Vigo Krankenversicherung 73,6 gut
  • 6 DKV 72,9 gut
  • 6 Ergo Direkt 72,9 gut
  • 8 Inter 72,9 gut
  • 9 Concordia 72,3 gut
  • 10 Pax-Familienfürsorge 72,1 gut
  • 11 R+V 71,0 gut
  • 12 Debeka 70,7 gut
  • 13 LVM 70,7 gut
  • 14 Allianz 70,2 gut
  • 15 Münchener Verein 70,1 gut
  • 16 DEVK 68,4 befriedigend
  • 17 UKV 68,2 befriedigend
  • 18 Arag 67,8 befriedigend
  • 19 Axa 67,8 befriedigend
  • 20 Barmenia 67,4 befriedigend
  • 21 65,3 befriedigend
  • 22 Hallesche 64,2 befriedigend
  • 23 Württembergische 64,0 befriedigend
  • 24 Hanse-Merkur 63,5 befriedigend
  • 25 Nürnberger 63,4 befriedigend
  • 26 Central 63,1 befriedigend
  • 27 Würzburger 62,8 befriedigend
  • 28 Alte Oldenburger 62,3 befriedigend
  • 29 Gothaer 61,4 befriedigend
  • 30 SDK 60,8 befriedigend
  • 31 CosmosDirekt 60,2 befriedigend
  • 32 Universa 59,0 ausreichend
  • 33 Europ Assistance 58,7 ausreichend
  • 34 DFV 45,7 ausreichend
  • 35 AGA Elvia 41,0 ausreichend

Der Baukredit für ein Wohnhaus außerhalb Deutschlands

Natürlich kann es vorkommen, dass Sie sich für ein Haus entscheiden, welches nicht im EU-Raum liegt. Dann müssen Sie auf noch viele weitere Dinge achten, um den preislichen Rahmen nicht zu sprengen. Aufgenommene Darlehen unterliegen den Währungsschwankungen, was zu erheblichen Preissteigerungen führen kann. Allerdings kann es auch passieren, dass das Haus besonders günstig wird. Wer sich also dazu entscheidet, ein Haus außerhalb der EU zu kaufen, sollte vielleicht mehr ansparen, als er eigentlich eingeplant hat. So kommt es zu keinerlei Überraschungen.

Günstige Alternativen für den Immobilienkredit bei LBS und Sparkasse

Deutsche Kreditgeber sind meistens die bessere Wahl. Eine Hausfinanzierung kann unter anderem durch das bereits erwähnte Hypothekendarlehen erfolgen oder über ein Bauspardarlehen. Einige Finanzierer haben sich auf bestimmte Länder spezialisiert. Andere wiederum bieten für jedes Land eine Möglichkeit an. Hier heißt es also, vorher gründlich informieren oder ganz einfach den Vergleich nutzen. Denn nur gut durchdachtes Vorgehen führt auch zum Erfolg und somit zu einem schönen Eigenheim, in dem man gerne lebt.

Die 30 flächenmäßig größten Länder

  • 1. Russische Föderation 17.098.240 km²
  • Antarktika (Sonderstatus) ———- 14.000.000 km² >> ———-
  • 2. Kanada 9.984.670 km²
  • 3. USA 9.831.510 km²
  • 4. China 9.600.000 km²
  • 5. Brasilien 8.514.880 km²
  • 6. Australien 7.741.220 km²
  • 7. Indien 3.287.260 km²
  • 8. Argentinien 2.780.400 km²
  • 9. Kasachstan 2.724.900 km²
  • 10. Algerien 2.381.740 km²
  • 11. Demokratische Republik Kongo 2.344.860 km²
  • Grönland (eisbedeckter und eisfreier Teil zusammen) (eisfrei s. 59) 2.166.086 km²
  • 12. Saudi-Arabien 2.149.690 km²
  • 13. Mexiko 1.964.380 km²
  • 14. Indonesien 1.904.570 km²
  • 15. Sudan 1.879.358 km²
  • 16. Libyen 1.759.540 km²
  • 17. Iran 1.745.150 km²
  • 18. Mongolei 1.564.120 km²
  • 19. Peru 1.285.220 km²
  • 20. Tschad 1.284.000 km²
  • 21. Niger 1.267.000 km²
  • 22. Angola 1.246.700 km²
  • 23. Mali 1.240.190 km²
  • 24. Südafrika 1.219.090 km²
  • 25. Kolumbien 1.141.750 km²
  • 26. Äthiopien 1.104.300 km²
  • 27. Bolivien 1.098.580 km²
  • 28. Mauretanien 1.030.700 km²
  • 29. Ägypten 1.001.450 km²
  • 30. Tansania 947.300 km²

Anbieter übernehmen viele Formalitäten

Die Anbieter, die sich auf die ausländischen Länder spezialisiert haben, kümmern sich um die anfallenden Formalitäten. Sie brauchen sich also nicht um die Grundbucheintragung, den Gutachter und weitere Dienstleistungen kümmern. Natürlich gibt es die Dienstleistungen nicht umsonst. Diese werden in der Regel über einen Zinsaufschlag berechnet. Manchmal wird dies auch als direkte Zahlung fällig. Wie die jeweiligen Anbieter verfahren, sollte jedoch bereits geklärt werden, bevor es überhaupt zu einer Vereinbarung kommt.

Liste EU-Mitgliedsstaaten

  • Belgien
  • Malta
  • Bulgarien
  • Niederlande
  • Dänemark
  • Österreich
  • Deutschland
  • Polen
  • Estland
  • Portugal
  • Finnland
  • Rumänien
  • Frankreich
  • Slowakei
  • Griechenland
  • Slowenien
  • Irland Spanien
  • Italien Schweden
  • Kroatien
  • Tschechische Republik
  • Lettland
  • Ungarn
  • Litauen
  • Vereinigtes Königreich
  • Luxemburg
  • Zypern

Mehr Eigenkapital für die Finanzierung der Objekte

Bekanntlich ist es so, dass die Käufer des Eigenheimes außerhalb Deutschlands ein höheres Eigenkapital aufweisen müssen. 40 oder 50 Prozent sind hierbei keine Seltenheit. Im Endeffekt ist es von Finanzunternehmen zu Finanzunternehmen unterschiedlich. Einige Finanzinstitute bieten sogar an, als Bürge für den Käufer gegenüber den Finanzierern im fremden Land aufzutreten. Umsonst ist das allerdings auch nicht. Und dann gibt es auch noch Institute, die auch die Finanzierung ohne Schufa anbieten.

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Einige Dinge beim Hauskauf außerhalb Deutschlands beachten

Es ist natürlich jede Menge Vorsicht geboten, wenn man sich für ein Objekt außerhalb Deutschlands interessiert. Vor Spontankäufen wird abgeraten. Vieles hört sich am Anfang so gut an und im Endeffekt, wenn der Kauf abgeschlossen wurde, stellt es sich vielleicht als unbrauchbares Gebäude heraus. Von daher ist es immer ratsam, sich im Vorfeld über das Haus und Grundstück, die Finanzierer und viele weitere Alternativen zu informieren. In der Ruhe liegt die Kraft und letztendlich läuft nichts weg. Baufinanzierungsrechner geben zwar eine Übersicht über die Bauzinsen, Sollzins und Anschlussfinanzierung. Doch KfW- Förderung und gibt es zu den bekannten Konditionen im Ausland nicht. Das gilt auch beim Annuitätendarlehen (Forward)

Schnäppchen sind meistens nicht drin

Einige Leute denken, dass sie ein wahres Schnäppchen machen können. Doch meistens ist es so, dass ein billiges Gebäude häufig mit diversen Mängeln verbunden ist. So können beispielsweise noch Altlasten vorhanden sein. Oder vielleicht hat der Vorbesitzer ganz einfach seine Steuern noch nicht bezahlt und will die Schulden auf diese Art und Weise loswerden. Schauen Sie genauer hin und hinterfragen Sie die ganze Sache. Durchdenken Sie Ihr Vorgehen und informieren Sie sich über alle Handelspartner, mit denen Sie in Kontakt kommen. Auch die AXA Versicherung hält etliche Alternativen für ihre Kunden bereit.

Immobilienmakler sind nicht ganz Ohne

Immobilienmakler haben immer nur das eine Ziel, Immobilien an den Mann oder die Frau zu bringen. Daher werden auch nicht immer seriöse Mittel und Wege an den Tag gelegt. So kann es vorkommen, dass Häuser verkauft werden, bei denen im Endeffekt noch viele Umbauten notwendig sind. Teilweise ist es sogar so, dass windige Verkäufer Häuser ohne die notwendige Baugenehmigung verkaufen. Da sich diese auch noch im Ausland befinden, kann es für Sie bei Schwierigkeiten zu unlösbaren Problemen kommen, wenn Sie vorher nicht informiert sind.

Weitere wichtige Kriterien

Außerdem sollten Sie unbedingt Informationen darüber einholen, ob Umbauten oder Erweiterungen rechtlich zulässig sind. Besteht vielleicht eine Nutzungseinschränkung oder wird vielleicht bald die Flächennutzung in der näheren Umgebung geändert. Das wäre sehr ärgerlich, wenn in Zukunft eine Autobahn, ein Flughafen oder Ähnliches die Ruhe im Domizil stören. Zudem ist es wichtig, auf den Eintrag ins Grundbuch zu bestehen. So wird ein Doppelverkauf ausgeschlossen und Sie können wieder ein Stück sicherer an die Sache herangehen.

Folgekosten des Hauses und Grundstücks vor der Immobilienfinanzierung betrachten

Die Kosten für den Unterhalt des Grundstücks und Hauses können im Laufe der Zeit recht hoch werden. Wer in der Anfangszeit nicht selber im Haus wohnt, sondern dieses nur als Feriendomizil nutzt, der benötigt einen Gärtner und Hausmeister, der sich in der abwesenden Zeit um das Grundstück kümmert. Solche Services sind leicht über das Internet zu finden. Hierzu muss man nur die richtigen Quellen kennen. Allerdings sollte bei der Vereinbarung der Modalitäten ein persönlicher Kontakt zustandekommen. Sie geben demjenigen schließlich die Schlüssel in die Hand.

Die Schlussfolgerungen zum Hauskauf im Ausland

Ein Immobilienkauf mit der richtigen Finanzierung kann durchaus sehr lukrativ sein. Allerding gibt es viele Dinge beim Kauf und der Auslandsfinanzierung einer Immobilie zu beachten. Wer sich rechtzeitig und ausführlich mit dem Thema Baufinanzierung Ausland beschäftigt, kann sich böse Überraschungen ersparen und im Endeffekt von einem schönen Domizil profitieren. Außerdem sollte man sich immer vor Augen führen, dass nichts in Bezug auf die Finanzierung und Umsetzung eilt. Aktuelle Nachrichten rund um die Baufinanzierung können Sie auch hier erhalten.

Die besten Filialbanken laut Service Value

RANG ANBIETER WERT
586 Sparda-Banken 52,5%
928 Commerzbank 47,5%
> 1007 BBBank (Badische Beamtenbank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Apotheker und Ärztebank (apoBank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Bank < 46,6%
> 1007 HypoVereinsbank < 46,6%
> 1007 Postbank < 46,6%
> 1007 PSD Banken < 46,6%
> 1007 Santander Bank < 46,6%
> 1007 Sparkassen < 46,6%
> 1007 Targobank < 46,6%
> 1007 Volks-u./o. Raiffeisenbanken < 46,6%
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