Baufinanzierung Versicherung Test

Mittlerweile bieten Versicherungen nicht mehr nur eine Restschuldversicherung oder eine Risikolebensversicherung an, um das Darlehen abzusichern, es werden selbst Baufinanzierungen zur Verfügung gestellt. So hat die Stiftung Warentest unter anderem die Konditionen der Hannoverschen Versicherung getestet. Versicherungsunternehmen bieten insbesondere bei der Baufinanzierung Vorteile wie einer lange Laufzeit.

Profitieren Sie von den günstigen Online-Konditionen und erhalten Sie eine bedarfsgerechte Absicherung, die individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dabei stehen auch die aktuellen Testsieger im Vergleich. Bei einer Finanzierungshöhe bis zu 120.000 Euro lohnt sich der Kreditrechner.

Baufinanzierung Rest­schuld­ver­sicherung laut Stiftung Warentest

In der Vari­ante 1: Tarife mit jähr­licher Anpassung an den Tilgungs­plan hat die Stiftung Warentest folgende Restschuldversicherungen getestet und folgendes Ranking aufgestellt:

  1. Europa E-VRL
  2. Bar­wert aller Beiträge: 1063 Euro
  3. Beitrag im ersten Jahr: 64 Euro
  4. Credit Life TH17
  5. Bar­wert aller Beiträge: 1097 Euro
  6. Beitrag im ersten Jahr: 57 Euro
  7. Hannoversche T4N10
  8. Bar­wert aller Beiträge: 1242 Euro
  9. Beitrag im ersten Jahr: 79 Euro4
  10. Dialog Risk-vario
  11. Bar­wert aller Beiträge: 1420 Euro
  12. Beitrag im ersten Jahr: 93 Euro
  13. CosmosDirekt CR-FB1.80
  14. Bar­wert aller Beiträge: 1506 Euro
  15. Beitrag im ersten Jahr: 86 Euro
  16. Interrisk SR2PN
  17. Bar­wert aller Beiträge: 1548 Euro
  18. Beitrag im ersten Jahr: 101 Euro
  19. SV Sparkassenvers. Rfa
  20. Bar­wert aller Beiträge: 1847 Euro
  21. Beitrag im ersten Jahr: 121 Euro
  22. Volkswohl Bund NLD, NR+FB
  23. Bar­wert aller Beiträge: 2397 Euro
  24. Beitrag im ersten Jahr: 150 Euro

Eine Restversicherung ist im Rahmen der Bau Darlehen stets sinnvoll. Neben der Restschuldversicherung bieten sich auch weitere Absicherungen an, um den Baukredit abzusichern.

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Rating Index bewertet die besten Banken weltweit

Pos. Platz Land Name Rating Datum
1 70 DE Aareal Bank BB 32 14.07.2016
2 3 SE AB Svensk Exportkredit AAA 9 14.07.2016
3 20 AU Australia and New Zealand Banking Group A 61 14.07.2016
4 79 CL Banco de Chile C 97 02.12.2015
5 80 ES Banco de Sabadell C 35 21.04.2016
6 71 BR Banco do Brasil BB 11 14.07.2016
7 22 US Bank of America A 42 14.07.2016
8 45 CN Bank of China BBB 67 22.01.2015
9 13 GB Barclays Bank PLC A 80 30.12.2015
10 5 AT BAWAG P.S.K. AAA 4 17.09.2015
11 60 DE Bayerische Landesbank BB 90 14.07.2016
12 75 DE BHW Bausparkasse B 22 14.07.2016
13 44 FR BNP PARIBAS BBB 69 14.07.2016
14 48 FR BPCE S.A. BBB 62 14.07.2016
15 17 FR Bpifrance A 76 14.07.2016
16 74 DE Bremer LB Kreditanstalt Oldenbg. B 75 14.07.2016
17 37 DE BW-Bank BBB 78 14.07.2016
18 21 US Citigroup A 61 14.07.2016
19 51 DE Commerzbank AG BBB 60 14.07.2016
20 10 GB Coventry Building Society AA 19 14.07.2016
21 15 CH Credit Suisse A 80 14.07.2016
22 26 FR Crédit Mutuel A 8 14.07.2016
23 49 DE DekaBank Deutsche Girozentrale BBB 62 14.07.2016
24 66 DE Deutsche Bank AG BB 49 14.07.2016
25 72 DE Dexia Kommunalbank Deutschland BB 3 28.06.2016
26 61 DE DKB Deutsche Kreditbank BB 90 14.07.2016
27 50 NO DNB Bank BBB 60 14.07.2016
28 23 DE DZ BANK A 38 14.07.2016
29 67 AT Erste Group Bank BB 41 14.07.2016
30 30 IN Export-Import Bank of India BBB 99 14.07.2016
31 58 US Goldman Sachs BBB 20 14.07.2016
32 55 CH Graubuendner Kantonalbank BBB 35 14.07.2016
33 62 DE Hamburger Sparkasse BB 81 14.07.2016
34 25 GB HSBC Bank A 25 14.07.2016
35 77 DE HSH Nordbank CCC 71 14.07.2016
36 76 DE Hypothekenbank Frankfurt CCC 87 16.10.2015
37 68 DE HypoVereinsbank BB 39 14.07.2016
38 64 IN IDBI Bank BB 69 06.06.2014
39 36 NL ING Bank N.V. BBB 79 14.07.2016
40 46 US J.P. Morgan BBB 66 14.07.2016
41 11 NZ Kiwibank A 96 06.06.2014
42 78 AT Kommunalkredit Austria CCC 64 16.03.2015
43 4 DK KommuneKredit AAA 8 14.07.2016
44 1 DE Kreditanstalt fuer Wiederaufbau AAA 24 14.07.2016
45 34 DE Landesbank Baden-Württemberg BBB 78 14.07.2016
46 12 DE Landesbank Berlin A 84 15.12.2015
47 43 DE Landesbank Hessen-Thueringen BBB 69 14.07.2016
48 32 DE Landwirtschaftliche Rentenbank BBB 95 06.06.2014
49 63 LI LGT Bank BB 77 14.07.2016
50 56 CH Luzerner Kantonalbank BBB 27 14.07.2016
51 73 AU Macquarie Bank B 80 14.07.2016
52 47 US Morgan Stanley BBB 63 14.07.2016
53 6 FI Municipality Finance AA 78 14.07.2016
54 65 AU National Australia Bank BB 65 14.07.2016
55 8 FR Natixis AA 33 17.02.2016
56 29 DE Norddeutsche Landesbank A 3 14.01.2016
57 2 AT Oesterreichische Kontrollbank AAA 21 14.07.2016
58 24 DE Portigon A 26 11.03.2016
59 31 NL Rabobank BBB 95 14.07.2016
60 53 CH Raiffeisen Schweiz Geno. BBB 41 14.07.2016
61 9 AT Raiffeisen-Landesbank Steiermark AA 25 14.07.2016
62 7 AT Raiffeisen-LB Niederoest.-Wien AA 78 14.07.2016
63 39 DE Rheinland-Pfalz Bank BBB 78 14.07.2016
64 42 GB Royal Bank of Scotland BBB 71 16.03.2016
65 38 DE Sachsen Bank BBB 78 14.07.2016
66 35 SE SBAB Bank BBB 79 14.07.2016
67 41 CH Schaffhauser Kantonalbank BBB 74 14.07.2016
68 28 CH Schwyzer Kantonalbank A 4 14.07.2016
69 16 DE SEB A 80 13.11.2015
70 18 FR Societe Generale A 72 14.07.2016
71 40 NO Sparebank BBB 76 02.02.2016
72 57 JP Sumitomo Mitsui BBB 26 14.07.2016
73 14 SE Svenska Handelsbanken A 80 14.07.2016
74 27 DE Targobank A 8 14.07.2016
75 54 KR The Export-Import Bank of Korea BBB 38 29.04.2016
76 19 CH Thurgauer Kantonalbank A 62 14.07.2016
77 52 CH UBS BBB 54 14.07.2016
78 69 IT UniCredit Bank BB 39 14.07.2016
79 59 IN Union Bank of India BBB 19 06.06.2014
80 33 CH Zuercher Kantonalbank BBB 85 14.07.2016

Baugesetzbuch (BauGB)

§ 1 Aufgabe, Begriff und Grundsätze der Bauleitplanung

(1) Aufgabe der Bauleitplanung ist es, die bauliche und sonstige Nutzung der Grundstücke in der Gemeinde nach Maßgabe dieses Gesetzbuchs vorzubereiten und zu leiten.
(2) Bauleitpläne sind der Flächennutzungsplan (vorbereitender Bauleitplan) und der Bebauungsplan (verbindlicher Bauleitplan).
(3) Die Gemeinden haben die Bauleitpläne aufzustellen, sobald und soweit es für die städtebauliche Entwicklung und Ordnung erforderlich ist. Auf die Aufstellung von Bauleitplänen und städtebaulichen Satzungen besteht kein Anspruch; ein Anspruch kann auch nicht durch Vertrag begründet werden.
(4) Die Bauleitpläne sind den Zielen der Raumordnung anzupassen.
(5) Die Bauleitpläne sollen eine nachhaltige städtebauliche Entwicklung, die die sozialen, wirtschaftlichen und umweltschützenden Anforderungen auch in Verantwortung gegenüber künftigen Generationen miteinander in Einklang bringt, und eine dem Wohl der Allgemeinheit dienende sozialgerechte Bodennutzung unter Berücksichtigung der Wohnbedürfnisse der Bevölkerung gewährleisten. Sie sollen dazu beitragen, eine menschenwürdige Umwelt zu sichern, die natürlichen Lebensgrundlagen zu schützen und zu entwickeln sowie den Klimaschutz und die Klimaanpassung, insbesondere auch in der Stadtentwicklung, zu fördern, sowie die städtebauliche Gestalt und das Orts- und Landschaftsbild baukulturell zu erhalten und zu entwickeln. Hierzu soll die städtebauliche Entwicklung vorrangig durch Maßnahmen der Innenentwicklung erfolgen.

Risikolebensversicherung und BU Versicherung

In zahlreichen Fällen verlangt eine Bank mittlerweile auch eine Risikolebensversicherung als Nachweis, um die Finanzierung abzudecken. Dabei werden die Banken als Begünstigte in den Vertrag eingetragen. Wenn die Immobilien mit dem Kredit abgezahlt worden sein sollte, dann kann der Vertrag gekündigt werden oder die Hinterbliebenen werden eingetragen. Neben der Risikolebensversicherung bietet auch eine Berufsunfähigkeitsversicherung ein Absicherung der Baufinanzierung.

Deutsches Institute für Service Qualität hat die Europa Versicherung zum Testsieger ernannt

Im Rahmen der besten Risikolebensversicherungen kann die Europa Versicherung zum Testsieger ernannt werden:

  • 1 Europa 100,0 sehr gut
    2 DLVAG 96,7 sehr gut
    3 WGV 96,3 sehr gut
    4 BNP Paribas Cardif 95,5 sehr gut
    5 Hannoversche 94,5 sehr gut
    6 Mylife 94,5 sehr gut
    7
    8 Prisma-Life 93,2 sehr gut
    9 Ergo Direkt 92,2 sehr gut
    10 CosmosDirekt 91,8 sehr gut
    11 Württembergische 91,0 sehr gut
    12 Zurich Life 90,6 sehr gut
    13 Credit Life 88,8 sehr gut
    14 Canada Life 87,1 sehr gut
    15 Basler 86,9 sehr gut
    16 Stuttgarter 86,8 sehr gut
    17
    18 Allianz 84,9 sehr gut
    19 Dialog 83,7 sehr gut
    20 Axa 81,1 sehr gut
    20 DBV 81,1 sehr gut
    22 Gothaer 78,6 gut
    23 Continentale 78,2 gut
    24 Interrisk 74,3 gut
    25 Zurich 74,1 gut

Erfahren Sie alles rund um die Tests der Kredit Zinsen, der Konditionen mit und ohne Eigenkapital und was Sie beim Zins beachten sollten.

Hannoversche Versicherung im Finanztest Schnelltest

Die Hannoversche Leben Versicherung ist der günstigste Anbieter in allen drei Varianten laut Finanztest. Dabei können die Kunden die Kreditbelastung anpassen, wenn sich das Einkommen innerhalb der Laufzeit ändern sollte. „Variable Raten und Sondertilgungsrechte sind keine teuren Extras mehr“, so die Experten. Die Konditionen im Rahmen der Kreditbedingung sind die Zinsen bei Laufzeiten zwischen 15 bis 20 Jahren sind ebenfalls äußerst attraktiv.

Service Value hat die besten Berufsunfähigkeitsversicherungen getestet
  • sehr gut Provinzial Rheinland
    sehr gut LV 1871
    sehr gut Allianz
    sehr gut CosmosDirekt
    sehr gut R+V
    sehr gut Alte Leipzigersehr gut SwissLife
    gut Württembergische
    gut AachenMünchener
    gut Provinzial NordWest
    gut Signal Iduna
    gut AXA
    gut HDI
    gut Nürnberger
    gut Barmenia
    HanseMerkur
    VOLKSWOHL BUND
    Die Continentale
    ERGO
    Debeka
    Gothaer
    Zurich
    EUROPA
    Generali
    Versicherungskammer Bayern
    DBV

Welche Konditionen die DSL Bank im Rahmen der Arbeitsunfähigkeit zur Verfügung stellen kann und wie die Testberichte aussehen.

Die besten Filialbanken laut Service Value

RANG ANBIETER WERT
586 Sparda-Banken 52,5%
928 Commerzbank 47,5%
> 1007 BBBank (Badische Beamtenbank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Apotheker und Ärztebank (apoBank) < 46,6%
> 1007 Deutsche Bank < 46,6%
> 1007 HypoVereinsbank < 46,6%
> 1007 Postbank < 46,6%
> 1007 PSD Banken < 46,6%
> 1007 Santander Bank < 46,6%
> 1007 Sparkassen < 46,6%
> 1007 Targobank < 46,6%
> 1007 Volks-u./o. Raiffeisenbanken < 46,6%

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